Számos magyar ember életére hatással van ez, ezért fontos, hogy ne hagyja figyelmen kívül az év vége előtt!

Az álomképek leple lehullik - itt az idő, hogy a racionalitás fénye beragyogja a valóságot.

úgy tűnik el az ESG, hogy velünk marad?

Barát Mihály, a BiztosDöntés.hu pénzügyi szakújságírója hangsúlyozta, hogy ebben az időszakban még lehetőség nyílik arra, hogy további befizetésekkel növeljük, vagy akár a maximumra emeljük az elérhető személyi jövedelemadó-visszatérítést.

Az önkéntes nyugdíjpénztári megtakarítások, legyen szó tagi befizetésről vagy munkáltatói hozzájárulásról, évente a befizetett összeg 20%-ának, maximum 150 ezer forintnak a jóváírását teszik lehetővé a pénztári egyéni számlán. Ahhoz, hogy kihasználhassuk az adó-visszatérítési lehetőségeket, évi 750 ezer forint befizetésére van szükség.

A 150 ezer forintos felső határ az egészségpénztári befizetésekre is vonatkozik: ha viszont valaki egészség- és nyugdíjpénztári tag is, akkor ez a kettőre együtt érvényes. Szintén fontos figyelembe venni - hívta fel a figyelmet Barát Mihály -, hogy az adó-visszatérítés nem osztható meg az egyes pénztárak között, tehát ha valaki az egészségpénztári és a nyugdíjpénztári számlájára is befizetett egy adott évben, eldöntheti, hogy a kettő közül melyikre kéri az adó-visszatérítést. Többféle nyugdíj-megtakarítás meglétekor pedig összesen 280 ezer forint adó-visszatérítés járhat.

A BiztosDöntés.hu szerint azt is nagyon fontos szem előtt tartani, hogy a nyugdíjpénztári adó-visszatérítés nem minden esetben automatikusan. Ha valaki csak egy nyugdíjpénztárnak tagja, és a megelőző évben már nyilatkozott az adó-visszatérítésről, az adott évi befizetés is automatikusan bekerül az adóbevallás tervezetébe, és a következő évben minden további teendő nélkül érkezik a jóváírás. Ha viszont új pénztártagról van szó, vagy valaki több pénztárnak is tagja, a bevallásában rendelkeznie kell arról, hogy melyik pénztári számlára kéri a visszatérítés összegét. Ha pedig a pénztártag valami miatt nem rendelkezik a visszatérítésről, a következő öt évben még adott a lehetőség arra, hogy ezt megtegye.